ჩერჩერი

მორთვა

იხილეთ ოფიციალური გამოცემის გრაფიკული ასლიშეიყვანეთ რსფსრ კანონში „ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ რსფსრ-ში“ (სახალხო დეპუტატთა კონგრესის გაზეთი). რუსეთის ფედერაციადა რუსეთის ფედერაციის უმაღლესი საბჭო, 1992, N 9, მუხ. 391; N 34, მუხ. 1966) ცვლილებები და დამატებები, რომელიც ადგენს შემდეგნაირად:

„ფედერალური კანონი

ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ

(შესწორებულია 1998 წლის 31 ივლისი, 1999 წლის 5, 8 ივლისი, 2001 წლის 7 აგვისტო, 19 ივნისი, 2002 წლის 21 მარტი, 2002 წლის 30 ივნისი, 2003 წლის 8, 23 დეკემბერი)

თავი I. ზოგადი დებულებები(მუხლი 1 - 11)

თავი II. საკრედიტო ორგანიზაციების რეგისტრაციის პროცედურა (მუხლები 12 - 23)

და საბანკო ოპერაციების ლიცენზირება

თავი III. საბანკო სტაბილურობის უზრუნველყოფა (მუხლები 24 - 27)

სისტემები, ინვესტორთა უფლებებისა და ინტერესების დაცვა

და საკრედიტო ინსტიტუტების კრედიტორები

თავი IV. ბანკთაშორისი ურთიერთობები და მომსახურება (მუხლები 28 - 34)

კლიენტები

თავი V. ფილიალები, წარმომადგენლობები და შვილობილი კომპანიები (მუხლი 35)

საკრედიტო დაწესებულების ორგანიზაციების შესახებ

უცხო სახელმწიფოს ტერიტორიები

თავი VI. შემნახველი ბიზნესი (მუხლები 36 - 39)

თავი VII. ბუღალტერია საკრედიტო დაწესებულებებში (მუხლები 40 - 43)

და მათ საქმიანობაზე ზედამხედველობა

თავი I. ზოგადი დებულებები

იხილეთ ოფიციალური გამოცემის გრაფიკული ასლიამ ფედერალური კანონის ძირითადი ცნებები

საკრედიტო ორგანიზაცია- იურიდიული პირი, რომელსაც თავისი საქმიანობის ძირითად მიზნად მოგების მიღების მიზნით, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის (რუსეთის ბანკის) სპეციალური ნებართვის (ლიცენზიის) საფუძველზე აქვს უფლება განახორციელოს ამ ფედერალური კანონით გათვალისწინებული საბანკო ოპერაციები. საკრედიტო ორგანიზაცია იქმნება საკუთრების ნებისმიერი ფორმის საფუძველზე როგორც ეკონომიკური საზოგადოება.

ბანკი- საკრედიტო დაწესებულება, რომელსაც აქვს სრული უფლება განახორციელოს შემდეგი საბანკო ოპერაციები: დეპოზიტების მოზიდვა ნაღდი ფულიფიზიკური და იურიდიული პირები, ამ თანხების განთავსება საკუთარი სახელით და საკუთარი ხარჯებით ფიზიკური და იურიდიული პირების დაფარვის, გადახდის, გადაუდებლობის, საბანკო ანგარიშების გახსნისა და წარმოების პირობებით.

არასაბანკო საკრედიტო ორგანიზაცია- საკრედიტო დაწესებულება, რომელსაც უფლება აქვს განახორციელოს ამ ფედერალური კანონით გათვალისწინებული გარკვეული საბანკო ოპერაციები. არასაბანკო საკრედიტო ინსტიტუტებისთვის საბანკო ოპერაციების მისაღები კომბინაციები დადგენილია რუსეთის ბანკის მიერ.

არასაბანკო საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ განხორციელებული საბანკო ოპერაციების ჩამონათვალი იხილეთ:

თანამდებობა რუსეთის ცენტრალური ბანკი 2001 წლის 21 სექტემბრის N 153-P „არასაბანკო საკრედიტო დაწესებულებების საქმიანობის გონივრული რეგულირების თავისებურებების შესახებ, რომლებიც ახორციელებენ სადეპოზიტო და საკრედიტო ოპერაციებს“.

თანამდებობა 1997 წლის 8 სექტემბრის N 516 საანგარიშსწორებო ოპერაციების განმახორციელებელი არასაბანკო საკრედიტო და საინკასო ორგანიზაციების საქმიანობის გონივრული რეგულირების შესახებ.

არასაბანკო საკრედიტო ორგანიზაციის მიერ რუსეთის ბანკში დოკუმენტების წარდგენის პროცედურის შესახებ ინფორმაციის მისაღებად რუსეთის ბანკის მიერ არასაბანკო საკრედიტო ორგანიზაციის მიერ ბანკის სტატუსის მიღების შესახებ გადაწყვეტილების მისაღებად იხ.შენიშვნა რუსეთის ცენტრალური ბანკი 2003 წლის 19 ივნისით N 1292-U

უცხოური ბანკი- ბანკი, რომელიც ასეთად არის აღიარებული იმ უცხო სახელმწიფოს კანონმდებლობით, რომლის ტერიტორიაზეც ის რეგისტრირებულია.

მუხლი 2.რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემა და საბანკო საქმიანობის სამართლებრივი რეგულირება

რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემა მოიცავს რუსეთის ბანკს, საკრედიტო ორგანიზაციებს, აგრეთვე უცხოური ბანკების ფილიალებსა და წარმომადგენლობებს.

რუსეთის ფედერაციაში უცხოური საკრედიტო ინსტიტუტების წარმომადგენლობითი ოფისების გახსნისა და ფუნქციონირების პროცედურის შესახებ იხთანამდებობა , დამტკიცებულიშეკვეთით რუსეთის ცენტრალური ბანკი 1997 წლის 7 ოქტომბრით N 02-437

საბანკო საქმიანობის სამართლებრივი რეგულირება ხორციელდება რუსეთის ფედერაციის კონსტიტუციით, ამ ფედერალური კანონით. ფედერალური კანონი"შესახებ ცენტრალური ბანკირუსეთის ფედერაცია (რუსეთის ბანკი)", სხვა ფედერალური კანონები, რუსეთის ბანკის რეგულაციები.

მუხლი 3.საკრედიტო ორგანიზაციების გაერთიანებები და გაერთიანებები

საკრედიტო ორგანიზაციებს შეუძლიათ შექმნან გაერთიანებები და ასოციაციები, რომლებიც არ ახორციელებენ მომგებიან მიზნებს, რათა დაიცვან და წარმოადგინონ თავიანთი წევრების ინტერესები, კოორდინაცია გაუწიონ მათ საქმიანობას, განავითარონ რეგიონთაშორისი და საერთაშორისო ურთიერთობებისამეცნიერო, საინფორმაციო და პროფესიული ინტერესების დაკმაყოფილება, საბანკო საქმიანობის განხორციელების რეკომენდაციების შემუშავება და საკრედიტო ინსტიტუტების სხვა ერთობლივი პრობლემების გადაჭრა. გაერთიანებებსა და საკრედიტო ორგანიზაციების გაერთიანებებს ეკრძალებათ საბანკო ოპერაციების განხორციელება.

საკრედიტო ორგანიზაციების გაერთიანებები და გაერთიანებები იქმნება და რეგისტრირდება რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობით დადგენილი წესით არაკომერციული ორგანიზაციებისთვის.

სმ.ფედერალური კანონი1996 წლის 12 იანვარს N 7-FZ "არაკომერციული ორგანიზაციების შესახებ"

საკრედიტო ორგანიზაციების კავშირები და გაერთიანებები აცნობებენ რუსეთის ბანკს მათი შექმნის შესახებ რეგისტრაციიდან ერთი თვის განმავლობაში.

ფედერალური კანონი2001 წლის 19 ივნისით N 82-FZ, ამ ფედერალური კანონის მე-4 მუხლი მითითებულია ახალ რედაქციაში.

მუხლი 4.საბანკო ჯგუფი და საბანკო ჰოლდინგი

საბანკო ჯგუფი არის საკრედიტო ინსტიტუტების გაერთიანება, რომელიც არ არის იურიდიული პირი, რომელშიც ერთი (მშობელი) საკრედიტო დაწესებულება პირდაპირ ან ირიბად (მესამე პირის მეშვეობით) მნიშვნელოვან გავლენას ახდენს სხვა საკრედიტო ინსტიტუტის (კრედიტი) მმართველი ორგანოების გადაწყვეტილებებზე. ინსტიტუტები).

საბანკო ჰოლდინგი არის იურიდიული პირების გაერთიანება, რომელიც არ არის იურიდიული პირი საკრედიტო დაწესებულების (საკრედიტო ინსტიტუტების) მონაწილეობით, რომელშიც არის იურიდიული პირი, რომელიც არ არის საკრედიტო დაწესებულება (ბანკის ჰოლდინგის დედა ორგანიზაცია). საკრედიტო ორგანიზაციის (საკრედიტო ორგანიზაციების) მმართველი ორგანოების მიერ მიღებულ გადაწყვეტილებებზე პირდაპირი ან არაპირდაპირი (მესამე მხარის მეშვეობით) უნარი.

ამ ფედერალური კანონის მიზნებისთვის, მნიშვნელოვანი გავლენა გაგებულია, როგორც იურიდიული პირის მართვის ორგანოების მიერ მიღებული გადაწყვეტილებების განსაზღვრის შესაძლებლობა, მისი სამეწარმეო საქმიანობის პირობები მის საწესდებო კაპიტალში მონაწილეობის გამო და (ან) პირობების შესაბამისად. საბანკო ჯგუფში შემავალ იურიდიულ პირებს შორის და (ან) საბანკო ჰოლდინგ კომპანიაში დადებული ხელშეკრულებით, ნიშნავს ერთპიროვნულ აღმასრულებელ ორგანოს და (ან) იურიდიული პირის კოლეგიალური აღმასრულებელი ორგანოს შემადგენლობის ნახევარზე მეტს, როგორც. ასევე იურიდიული პირის დირექტორთა საბჭოს (სამეთვალყურეო საბჭოს) ნახევარზე მეტის არჩევის განსაზღვრის შესაძლებლობა.

საბანკო ჯგუფის დედა საკრედიტო ორგანიზაცია, საბანკო ჰოლდინგის დედა ორგანიზაცია ვალდებულია აცნობოს რუსეთის ბანკს მის მიერ დადგენილი წესით საბანკო ჯგუფის ან საბანკო ჰოლდინგის შექმნის შესახებ.

კომერციულ ორგანიზაციას, რომელიც, ამ ფედერალური კანონის შესაბამისად, შეიძლება აღიარებული იყოს საბანკო ჰოლდინგური კომპანიის დედა ორგანიზაციად, ბანკის ჰოლდინგში შემავალი ყველა საკრედიტო ორგანიზაციის საქმიანობის მართვის მიზნით, უფლება აქვს შექმნას მმართველი კომპანია. ბანკის ჰოლდინგის. ამ შემთხვევაში, ბანკის ჰოლდინგის მმართველი კომპანია ასრულებს იმ მოვალეობებს, რომლებიც ამ ფედერალური კანონის შესაბამისად ენიჭება ბანკის ჰოლდინგის მშობელ ორგანიზაციას.

ამ ფედერალური კანონის მიზნებისათვის, საბანკო ჰოლდინგური კომპანიის მმართველი კომპანია აღიარებულია ბიზნეს კომპანიად, რომლის ძირითადი საქმიანობაა ბანკის ჰოლდინგში შემავალი საკრედიტო ინსტიტუტების საქმიანობის მართვა. საბანკო ჰოლდინგური კომპანიის მმართველ კომპანიას არ აქვს უფლება ეწეოდეს დაზღვევას, საბანკო საქმეს, წარმოებას და სავაჭრო საქმიანობა. კომერციულ ორგანიზაციას, რომელიც ამ ფედერალური კანონის შესაბამისად შეიძლება აღიარებული იყოს საბანკო ჰოლდინგური კომპანიის დედა ორგანიზაციად, უნდა ჰქონდეს შესაძლებლობა, განსაზღვროს ბანკის ჰოლდინგის მმართველი კომპანიის გადაწყვეტილებები კრების კომპეტენციაში შემავალ საკითხებზე. მისი დამფუძნებლები (მონაწილეები), რეორგანიზაციისა და ლიკვიდაციის ჩათვლით.

ფედერალური კანონი2003 წლის 23 დეკემბრის N 185-FZ, ცვლილებები შევიდა ამ ფედერალური კანონის მე-5 მუხლში,ძალაში შესვლა2004 წლის 1 იანვრიდან

იხილეთ სტატიის ტექსტი წინა გამოცემაში

მუხლი 5.საკრედიტო დაწესებულების საბანკო ოპერაციები და სხვა ოპერაციები

საბანკო ოპერაციები მოიცავს:

1) ფიზიკური და იურიდიული პირებიდან სახსრების დეპოზიტებში მოზიდვა (მოთხოვნით და გარკვეული ვადით);

2) ამ მუხლის პირველი ნაწილის პირველი პუნქტით განსაზღვრული მოზიდული სახსრების საკუთარი სახელით და ხარჯებით განთავსება;

საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ სახსრების უზრუნველყოფის (განლაგების) და მათი დაბრუნების (დაბრუნების) პროცედურის შესახებ იხ.თანამდებობა CBR 1998 წლის 31 აგვისტოს N 54-P

3) ფიზიკური და იურიდიული პირებისათვის საბანკო ანგარიშების გახსნა და წარმოება;

4) ფიზიკური და იურიდიული პირების, მათ შორის კორესპონდენტი ბანკების სახელით ანგარიშსწორების განხორციელება მათ საბანკო ანგარიშებზე;

5) ფიზიკური და იურიდიული პირებისათვის სახსრების, გადასახადების, საგადახდო-ანგარიშსწორების დოკუმენტების და ფულადი მომსახურება;

მუხლი 11.1. საკრედიტო ორგანიზაციის მართვის ორგანოები

მუხლი 11.2. საკრედიტო დაწესებულების საკუთარი სახსრების (კაპიტალის) მინიმალური ოდენობა

საკრედიტო ორგანიზაციების რეგისტრაციისა და საბანკო ოპერაციების ლიცენზირების პროცედურა. თავი II

მუხლი 12. საკრედიტო ორგანიზაციების სახელმწიფო რეგისტრაცია და მათთვის საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიების გაცემა

მუხლი 13. საბანკო ოპერაციების ლიცენზირება

მუხლი 13.1. გარკვეული საბანკო ოპერაციების განხორციელება ორგანიზაციის მიერ, რომელიც არ არის საკრედიტო დაწესებულება და ინდივიდუალური მეწარმე

მუხლი 14. საჭირო დოკუმენტები სახელმწიფო რეგისტრაციასაკრედიტო დაწესებულება და საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიის მოპოვება

მუხლი 15. საკრედიტო ორგანიზაციის სახელმწიფო რეგისტრაციისა და საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიის გაცემის წესი.

მუხლი 16. საკრედიტო ორგანიზაციის სახელმწიფო რეგისტრაციაზე უარის თქმისა და საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიის გაცემაზე უარის თქმის საფუძველი.

მუხლი 17. უცხოური ინვესტიციების მქონე საკრედიტო ორგანიზაციისა და უცხოური ბანკის ფილიალის სახელმწიფო რეგისტრაცია და მათთვის საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიების გაცემა.

მუხლი 18. დამატებითი მოთხოვნები უცხოური ინვესტიციებით საკრედიტო დაწესებულებებისა და უცხოური ბანკების ფილიალების შექმნისა და ფუნქციონირებისათვის.

მუხლი 19. რუსეთის ბანკის მიერ გამოყენებული ზომები ზედამხედველობის წესით რუსეთის ბანკის ფედერალური კანონებისა და რეგულაციების საკრედიტო ორგანიზაციის მიერ დარღვევის შემთხვევაში.

მუხლი 20. საკრედიტო ორგანიზაციას საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიის გაუქმების საფუძველი

მუხლი 21. დავის განხილვა საკრედიტო ორგანიზაციის მონაწილეობით

მუხლი 22. ფილიალები, წარმომადგენლობები და შიდა სტრუქტურული დანაყოფებისაკრედიტო ორგანიზაცია

მუხლი 23. საკრედიტო ორგანიზაციის ლიკვიდაცია ან რეორგანიზაცია

მუხლი 23.1. საკრედიტო დაწესებულების ლიკვიდაცია რუსეთის ბანკის ინიციატივით (იძულებითი ლიკვიდაცია)

მუხლი 23.2. საკრედიტო ორგანიზაციის ლიკვიდატორი

მუხლი 23.3. საარბიტრაჟო სასამართლოს მიერ საკრედიტო ორგანიზაციის ლიკვიდაციის შესახებ გადაწყვეტილების შედეგები

მუხლი 23.4. საკრედიტო ორგანიზაციის ლიკვიდაციის პროცედურების რეგულირება

მუხლი 23.5. საკრედიტო ორგანიზაციის რეორგანიზაციის თავისებურებები შერწყმის, შეერთების და ტრანსფორმაციის სახით

საბანკო სისტემის სტაბილურობის უზრუნველყოფა, საკრედიტო ინსტიტუტების მეანაბრეთა და კრედიტორთა უფლებებისა და ინტერესების დაცვა. თავი III

მუხლი 24. საკრედიტო ორგანიზაციის ფინანსური საიმედოობის უზრუნველყოფა

KO ვალდებულია მოახდინოს აქტივების კლასიფიკაცია, გამოყოს საეჭვო და უიმედო ვალები და შექმნას რეზერვები (ფონდები) შესაძლო ზარალის დასაფარად...

KO ვალდებულია შეასრულოს „რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ“ კანონის შესაბამისად დადგენილი სავალდებულო სტანდარტები. სავალდებულო კოეფიციენტების რიცხვითი მნიშვნელობები დადგენილია რუსეთის ბანკის მიერ მითითებული ... კანონის შესაბამისად.

მუხლი 25. ბანკის სავალდებულო სარეზერვო კოეფიციენტი

მუხლი 26. საბანკო საიდუმლოება

მუხლი 27. საკრედიტო დაწესებულებაში მდებარე ფულადი სახსრებისა და სხვა ფასეულობების დაყადაღება და დაყადაღება

ბანკთაშორისი ურთიერთობა და მომხმარებელთა მომსახურება. თავი IV

მუხლი 28. ბანკთაშორისი ოპერაციები

CO-ებს, ხელშეკრულების საფუძველზე, შეუძლიათ მოიზიდონ და განათავსონ სახსრები ერთმანეთთან დეპოზიტების, სესხების...

თუ არსებობს სახსრების ნაკლებობა... კლიენტებისთვის დაკრედიტებისა და ვალდებულებების შესასრულებლად, საკრედიტო დაწესებულებას შეუძლია მიმართოს რუსეთის ბანკს სესხის მისაღებად მის მიერ განსაზღვრული პირობებით.

მუხლი 29. საპროცენტო განაკვეთები სესხებზე, დეპოზიტებზე (დეპოზიტებზე) და კომისიებზე KO ოპერაციებზე.

საპროცენტო განაკვეთები სესხებზე, დეპოზიტებზე (დეპოზიტებზე) და საკომისიოებზე KO ოპერაციებზე დგინდება კლიენტებთან შეთანხმებით, თუ ფედერალური კანონებით სხვა რამ არ არის გათვალისწინებული.

KO-ს არ აქვს უფლება ცალმხრივად შეცვალოს საპროცენტო განაკვეთები სესხებზე, შენატანებზე (დეპოზიტებზე), საკომისიოებზე და კლიენტებთან ამ ხელშეკრულებების მოქმედების ვადები, გარდა ფედერალური კანონით გათვალისწინებული შემთხვევებისა ან კლიენტთან შეთანხმებით.

მუხლი 29. საკრედიტო დაწესებულების ოპერაციებზე სესხებზე, დეპოზიტებზე (დეპოზიტებზე) და საკომისიოებზე საპროცენტო განაკვეთები.

მუხლი 30. ურთიერთობები რუსეთის ბანკს, საკრედიტო ინსტიტუტებს, მათ კლიენტებს და საკრედიტო ისტორიის ბიუროებს შორის.

რუსეთის ბანკს, საკრედიტო ინსტიტუტებსა და მათ კლიენტებს შორის ურთიერთობა ხორციელდება ხელშეკრულებების საფუძველზე, თუ ფედერალური კანონით სხვა რამ არ არის გათვალისწინებული.

ხელშეკრულებაში მითითებული უნდა იყოს სესხებსა და დეპოზიტებზე საპროცენტო განაკვეთები, ღირებულება საბანკო მომსახურებადა მათი განხორციელების დრო, მათ შორის გადახდის დოკუმენტების დამუშავების დრო, მხარეთა ქონებრივი პასუხისმგებლობა ხელშეკრულების დარღვევისთვის, მათ შორის პასუხისმგებლობა ვალდებულებების დარღვევისთვის ... გადახდების ვადებთან დაკავშირებით, აგრეთვე მისი შეწყვეტის პროცედურა. და ხელშეკრულების სხვა არსებითი პირობები.

KO-ს მონაწილეებს არ აქვთ რაიმე უპირატესობა სესხის აღების ან მათთვის სხვა საბანკო სერვისების მიწოდების საკითხის განხილვისას, თუ ფედერალური კანონით სხვა რამ არ არის გათვალისწინებული.

KO ვალდებულია, „საკრედიტო ისტორიების შესახებ“ 1 კანონით გათვალისწინებული წესით, წარუდგინოს ყველა არსებული ინფორმაცია, რომელიც აუცილებელია საკრედიტო ისტორიის ფორმირებისთვის, ყველა მსესხებელთან დაკავშირებით, რომელიც დათანხმდა მის წარდგენას, სულ მცირე. ერთი საკრედიტო ისტორიის ბიურო, რომელიც შედის საკრედიტო ისტორიის ბიუროების სახელმწიფო რეესტრში.

მუხლი 31. საკრედიტო ორგანიზაციასთან ანგარიშსწორების განხორციელება

მუხლი 32. ანტიმონოპოლიური წესები

მუხლი 33. სესხების დაფარვის უზრუნველყოფა

მუხლი 34. მოვალეთა გამოცხადება გადახდისუუნაროდ (გაკოტრებულად) და დავალიანების დაფარვა

KO ვალდებულია მიიღოს ყველა ზომა, რომელიც გათვალისწინებულია რუსეთის ფედერაციის კანონმდებლობით დავალიანების შესაგროვებლად.

KO-ს უფლება აქვს მიმართოს საარბიტრაჟო სასამართლოს განცხადებით გადახდისუუნარობის (გაკოტრების) პროცესის დაწყების შესახებ მოვალეებთან მიმართებაში, რომლებიც არ ასრულებენ ვალდებულებებს ვალის დაფარვის შესახებ, ფედერალური კანონებით დადგენილი წესით.

უცხო სახელმწიფოს ტერიტორიაზე საკრედიტო დაწესებულების ფილიალები, წარმომადგენლობები და შვილობილი კომპანიები. თავი V

მუხლი 35. საკრედიტო დაწესებულების ფილიალები, წარმომადგენლობები და შვილობილი ფილიალები უცხო სახელმწიფოს ტერიტორიაზე.

შემნახველი ბიზნესი. თავი VI

მუხლი 37. ბანკის მეანაბრეები

მუხლი 38. სისტემა სავალდებულო დაზღვევადეპოზიტები პირებიბანკებში

მუხლი 39. დეპოზიტების ნებაყოფლობითი დაზღვევის ფონდები

საკრედიტო დაწესებულებებში აღრიცხვა და მათი საქმიანობის ზედამხედველობა. თავი VII

მუხლი 40. ქცევის წესები ბუღალტერიასაკრედიტო დაწესებულებაში

მუხლი 41. საკრედიტო ორგანიზაციის საქმიანობაზე ზედამხედველობა

მუხლი 42. აუდიტისაკრედიტო ორგანიზაცია, საბანკო ჯგუფები და საბანკო ჰოლდინგის კომპანიები

მუხლი 43. საკრედიტო ორგანიზაციის ანგარიშგება, საბანკო ჯგუფების ანგარიშგება და საბანკო ჰოლდინგი კომპანიების ანგარიშგება

კანონიდან "რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ"

ხელოვნება. 4. რუსეთის ბანკი...

• არის საკრედიტო დაწესებულებების (CIs) უკანასკნელი კურორტის გამსესხებელი, აწყობს მათ რეფინანსირების სისტემას;
• ადგენს რუსეთის ფედერაციაში გადახდების განხორციელების წესს;
• ადგენს საბანკო ოპერაციების წარმოების წესს;
• ადგენს რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემის აღრიცხვისა და ანგარიშგების წესებს;

ხელოვნება. 18. დირექტორთა საბჭო ასრულებს შემდეგ ფუნქციებს:

იღებს გადაწყვეტილებებს:

• საკრედიტო ინსტიტუტებისა და საბანკო ჯგუფებისთვის სავალდებულო სტანდარტების დადგენის შესახებ;
• სარეზერვო მოთხოვნების ოდენობაზე;
• რუსეთის ბანკის საპროცენტო განაკვეთების ცვლილებაზე;
• საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ რეზერვების ფორმირების წესის შესახებ;

ადგენს რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემის საბანკო ოპერაციების წარმოების წესებს, რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემის აღრიცხვისა და ანგარიშგების წესებს, გარდა რუსეთის ბანკისა;

ხელოვნება. 35. რუსეთის ბანკის მონეტარული პოლიტიკის ძირითადი ინსტრუმენტები და მეთოდებია:

• საპროცენტო განაკვეთები რუსეთის ბანკის ოპერაციებზე;
• რუსეთის ბანკში დეპონირებული სავალდებულო რეზერვების სტანდარტები (რეზერვის მოთხოვნები);
• საკრედიტო ინსტიტუტების რეფინანსირება;

ხელოვნება. 62. CB-ების სტაბილურობის უზრუნველსაყოფად, რუსეთის ბანკს შეუძლია დაადგინოს შემდეგი სავალდებულო კოეფიციენტები:

• რისკის მაქსიმალური ოდენობა მსესხებელზე ან დაკავშირებულ მსესხებელთა ჯგუფზე;
• დიდი საკრედიტო რისკების მაქსიმალური ზომა;
• სავალუტო, საპროცენტო და სხვა ფინანსური რისკების ზომა;
• რისკებისთვის შექმნილი რეზერვების მინიმალური რაოდენობა;
• საკრედიტო დაწესებულების (საბანკო ჯგუფის) მონაწილეებისთვის გაცემული სესხების, საბანკო გარანტიისა და თავდებობის მაქსიმალური ოდენობა...

რუსეთის ბანკს შეუძლია დააწესოს ამ მუხლის პირველი ნაწილით განსაზღვრული სავალდებულო სტანდარტები საბანკო ჯგუფებისთვის.

ადვილი შესამჩნევია, რომ რუსეთის ძირითადი საბანკო კანონების ზემოაღნიშნული ნორმები ძალიან ზოგადი, „ჩარჩო“ ხასიათისაა, რაც დიდ შესაძლებლობებს უხსნის რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის წესების დადგენის საქმიანობას საკრედიტო ოპერაციების თვალსაზრისით. ბანკების და ყოველთვის არ იწვევს საუკეთესო შედეგებს.

კომერციული ბანკების მარეგულირებელი და სამართლებრივი ჩარჩო საკრედიტო ბაზარზე

კომერციული ბანკების მიერ განხორციელებული აქტიური საკრედიტო ოპერაციების სხვადასხვა ასპექტები რეგულირდება რუსეთის ბანკის რიგი რეგულაციებით, რომელთაგან მთავარია:

დებულება No39 1998 წლის 26 ივლისით დათარიღებული „ბანკების მიერ სახსრების მოზიდვასა და განთავსებასთან დაკავშირებულ ოპერაციებზე პროცენტის გამოანგარიშების წესის შესახებ“;

დებულება No54 1998 წლის 31 აგვისტოს „საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ სახსრების უზრუნველყოფის (განთავსების) და მათი დაბრუნების (დაბრუნების) წესის შესახებ“;

ინსტრუქცია No110 2004 წლის 16 იანვრით „ბანკებისთვის სავალდებულო სტანდარტების შესახებ“:

დებულება No254 2004 წლის 26 მარტს დათარიღებული „სესხებზე, სესხებზე და მსგავს ვალებზე შესაძლო ზარალისთვის საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ რეზერვების ფორმირების პროცედურის შესახებ“;

დებულება No313 2007 წლის 14 ნოემბრის „საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ საბაზრო რისკის ოდენობის გამოთვლის წესის შესახებ“.

ამ მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების ძირითადი შინაარსი და რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის სხვა დოკუმენტები, რომლებიც დაკავშირებულია კომერციული ბანკების საკრედიტო საქმიანობის ორგანიზებასთან, წარმოდგენილი იქნება წიგნის შესაბამის ნაწილებში. ამ დროისთვის აღვნიშნავთ, რომ ჩამოთვლილ და სხვა დოკუმენტებში კომერციული საკრედიტო დაწესებულებების საკრედიტო საქმიანობა ზოგჯერ გაუმართლებლადაც კი მკაცრად რეგულირდება.

დებულებათა ერთობლიობა, რომელიც ადგენს საკრედიტო სტრუქტურების მუშაობის ორგანიზების მოთხოვნებს და მოსახლეობასთან მათი თანამშრომლობის წესებს.

დოკუმენტები განსაზღვრავს ლიცენზირების ეტაპებს, ფინანსური კოეფიციენტების მნიშვნელობებს, აკრძალული და ნებადართული ოპერაციების დიაპაზონს, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალურ ბანკში გაგზავნილი ანგარიშების შემადგენლობას და ა.შ. საკანონმდებლო რეგულაცია ხელს უწყობს ბოროტად გამოყენების თავიდან აცილებას და საბანკო ბაზარზე „ნაცრისფერი“ სქემების განვითარებას.

ბანკების მარეგულირებელი რეგულირების თავისებურებები

ზოგადი კანონები

ხელოვნებაში. კონსტიტუციის 71-ე პუნქტში ნათქვამია, რომ რუსეთის ხელისუფლება უფლებამოსილია გააკონტროლოს ფინანსური ბაზარი, მათ შორის ბანკების საქმიანობა. ხელოვნებაში. 74-ში ნათქვამია, რომ არ შეიძლება ქვეყნის ტერიტორიაზე საზღვრების დამყარება, რაც ხელს შეუშლის კაპიტალის თავისუფალ მოძრაობას.

ხელოვნებაში. 75 მიუთითებს რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის საბანკო სისტემის მარეგულირებლის ერთ-ერთ მთავარ ფუნქციაზე. ნათქვამია, რომ ის ვალდებულია უზრუნველყოს ეროვნული ვალუტის - რუბლის სტაბილურობა. ხელოვნების მიხედვით. 103, ცენტრალური ბანკის ხელმძღვანელის დანიშვნა და თანამდებობიდან გათავისუფლება პარლამენტის ქვედა პალატის უფლებამოსილებებს მიეკუთვნება.

ზოგადი გამოყენების კიდევ ერთი ნორმატიული აქტი არის სამოქალაქო კოდექსი. მის მეორე თავში ასახულია სამოქალაქო უფლებების გაჩენის საფუძვლები და მათი დაცვის მეთოდები, მოქმედების საზღვრები. ეს დებულებები აქტუალურია ყველა სახის ტრანზაქციისთვის, მათ შორის საკრედიტო ინსტიტუტების მონაწილეობით განხორციელებული ტრანზაქციისთვის.

კოდექსის 44-46-ე თავები მთლიანად ეძღვნება საბანკო საქმიანობის რეგულირებას: ფიზიკური და იურიდიული პირების მიერ გახსნილი დეპოზიტები და ანგარიშები, საგადახდო დავალების ანგარიშსწორება, ინკასოები, აკრედიტივები, ჩეკები. მაგალითად, ხელოვნებაში. რუსეთის ფედერაციის სამოქალაქო კოდექსის 857 მიუთითებს, თუ რა ინფორმაცია წარმოადგენს საბანკო საიდუმლოებას ხელოვნებაში. 854 მიუთითებს კლიენტის ანგარიშიდან ოპერაციების განხორციელების საფუძვლებზე.

საბანკო საქმიანობასთან დაკავშირებული კანონები

ამ ჯგუფის ცენტრალური სამართლებრივი აქტია ფედერალური კანონი 395-1, რომელიც მოქმედებს 1990 წლიდან. იგი განსაზღვრავს ფინანსურ სექტორში გამოყენებულ ძირითად ცნებებს: „ბანკი“, „არასაბანკო საკრედიტო ორგანიზაცია“, „დეპოზიტი“ და ა.შ. რეგულაცია განსაზღვრავს ზომის მოთხოვნებს საწესდებო კაპიტალისაბანკო სტრუქტურა, მისი უმაღლესი მენეჯმენტის კვალიფიკაციით. დეტალურად არის აღწერილი რეგისტრაციის პროცედურა, ლიცენზიის მიღების წესი, მისი გაუქმების შესაძლო საფუძვლები, რეორგანიზაციისა და ლიკვიდაციის პროცედურები.

ფედერალური კანონი-86, მიღებული 2002 წელს, ეძღვნება საბანკო ბაზარზე მარეგულირებლის - რუსეთის ბანკის საქმიანობას. იგი მიუთითებს მის ძირითად უფლებამოსილებებსა და პასუხისმგებლობებზე, ინსტრუმენტებზე, რომლებიც მას შეუძლია გამოიყენოს მონეტარული პოლიტიკის განხორციელებისას და კომერციული საბანკო სტრუქტურების საქმიანობის რეგულირებისას.

კანონქვემდებარე აქტები

კომერციული ბანკების საქმიანობა რეგულირდება ცენტრალური ბანკის ინსტრუქციებით. მაგალითად, ინსტრუქცია No153-I შეიცავს წესების ჩამონათვალს, რომლებსაც ბანკები იყენებენ მოქალაქეთა და იურიდიული პირების ანგარიშების გახსნისა და დახურვისას. 180-I შეიცავს სავალდებულო ფინანსური კოეფიციენტების გამოთვლის ალგორითმებს.

რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემა შედგება რუსეთის ბანკისგან, უცხოური ბანკების წარმომადგენლობითი ოფისებისგან, აგრეთვე საკრედიტო ინსტიტუტებისგან ფილიალებით. ამ ორგანიზაციების სამართლებრივი რეგულირება გათვალისწინებულია რუსეთის ფედერაციის კონსტიტუციაში, ფედერალურ კანონში "საბანკო საქმიანობის შესახებ" და "ცენტრალური ბანკის შესახებ", ისევე როგორც ზოგიერთ სხვა კანონსა და რეგულაციაში.

საბანკო სამართალი

ძირითადი დოკუმენტი, რომელიც არეგულირებს ბანკების საქმიანობას, ისევე როგორც საკრედიტო ორგანიზაციების შექმნას და ფუნქციონირებას რუსეთის ფედერაციაში, არის ფედერალური კანონი საბანკო საქმიანობისა და ბანკების შესახებ, რომელიც უფრო ცნობილია, როგორც ფედერალური კანონი ბანკების შესახებ. დოკუმენტის მიღება მოხდა ჯერ კიდევ 1990 წელს, 395-1 ნომრით. დოკუმენტი შეიცავს 7 თავსა და 43 სტატიას, სადაც ჩამოყალიბებულია ორგანიზაციული და სამართლებრივი საკუთრების ყველა ფორმის საკრედიტო ინსტიტუტების საქმიანობის ძირითადი ასპექტების ჩამონათვალი.

ფედერალური საბანკო კანონები

ბანკების შესახებ ფედერალური კანონის გარდა, საკრედიტო ინსტიტუტების საქმიანობა რეგულირდება სხვა მარეგულირებელი სამართლებრივი აქტების ჩამონათვალით, მათ შორის კანონები რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ, ეროვნული გადახდის სისტემა, დაზღვევის შესახებ, კანონი საკრედიტო ისტორიისა და სავალუტო რეგულირების შესახებ. აღსანიშნავია, რომ საკრედიტო ისტორიის შესახებ კანონში შეგიძლიათ მოიძიოთ ინფორმაცია ბანკების შესახებაც კი, რომლებსაც აქვთ საკრედიტო ისტორიასთან დაკავშირებული პრობლემები. ამ კატეგორიაში შედის ფედერალური კანონი უძრავი ქონების გირავნობის შესახებ, ისევე როგორც კანონი, რომელიც მიზნად ისახავს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის წინააღმდეგ ბრძოლას.

კანონი ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ

საბანკო საქმიანობის შესახებ კანონის ძირითად დებულებებს შორის რეკომენდებულია განსაკუთრებული ყურადღება მიექცეს ბანკების, აგრეთვე მათი ფილიალებისა და წარმომადგენლობების ლიცენზირებისა და რეგისტრაციის პროცედურას, ბანკების გაკოტრების შესახებ დებულებებს და ლიცენზიის გაუქმების წესს.

კანონმაც განწმინდა ძირითადი პუნქტები, რომელიც ეხება საბანკო სტრუქტურების სტაბილურობასა და საიმედოობას, დაისმება მეანაბრეების უფლებების დაცვის საკითხები, ჩამოყალიბებულია საბანკო საიდუმლოების კონცეფცია, ასევე საბანკო სტანდარტები, რომლებიც განისაზღვრება რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის ინიციატივით. .

კანონი გვაწვდის ინფორმაციას ბანკის კლიენტების მომსახურების, სტანდარტული ოპერაციების განხორციელების პრინციპებზე, საკომისიოს გადახდების ოდენობის განსაზღვრის პრინციპებზე, ასევე დეპოზიტებზე განაკვეთების ფორმირებაზე.

ბანკის დაზღვევის კანონი

საკრედიტო ორგანიზაციებს არ აქვთ უფლება ეწეოდნენ სადაზღვევო, სავაჭრო და საწარმოო საქმიანობას. ამჟამინდელი შეზღუდვებიარ ვრცელდება კონტრაქტებზე, რომლებიც გამოიყენება როგორც წარმოებული ფინანსური ინსტრუმენტები. როგორც წესი, ასეთი დოკუმენტები ითვალისწინებს საქონლის წინასწარ შეთანხმებული პირობებით გადაცემის, გაყიდვის ან შეძენის ვალდებულებას ნატურის შეუსრულებლად მიტანის ვალდებულების შეწყვეტის შემთხვევაში.

ფედერალური ცენტრალური ბანკის კანონები

ფედერალური კანონი „ცენტრალური ბანკის შესახებ“ განსაზღვრავს, უპირველეს ყოვლისა, ორგანიზაციის ცნებას, როგორც იურიდიულ პირს, რომელიც დამოუკიდებლად ახორციელებს პროფესიულ საქმიანობას, აქვს საწესდებო კაპიტალი და მდებარეობს ქ. ფედერალური ქონება. ამავდროულად, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკი არ არის პასუხისმგებელი სახელმწიფოს ვალებზე. ქვეყნის მთავარი ბანკის მთავარ პროფესიულ ამოცანებს შორის არის მუშაობა ქვეყნის საბანკო და საგადახდო სისტემის განვითარებაზე, გაძლიერებაზე, ეფექტურობისა და შეუფერხებელი ფუნქციონირების, ასევე სახელმწიფო ეროვნული ვალუტის სტაბილურობის შენარჩუნებაზე. რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკი ასევე პასუხისმგებელია სახსრების გამოშვებაზე და მათი მიმოქცევის ორგანიზებაზე.

1990 წლის 2 დეკემბრის ფედერალური კანონი N 395-1

სტრუქტურის განმსაზღვრელი ძირითადი კანონი ფინანსური სისტემახოლო საბანკო საქმიანობის სტანდარტების დამყარება არის ფედერალური კანონი 02.12. 1990 No 395-1. ეს დოკუმენტი განსაზღვრავს ცნებას „ბანკი“, „საბანკო ჯგუფი“, „საკრედიტო ორგანიზაცია“, „საბანკო ოპერაციები“, „დეპოზიტები და მეანაბრეები“ და სხვა ფინანსური ტერმინოლოგია და სუბიექტები.

კანონი ასევე ადგენს რეგისტრაციის, სხვადასხვა ნებართვის აღების სამართლებრივ ნორმებსა და პროცედურებს ფინანსური სტრუქტურები, განისაზღვრება მეანაბრეების სტატუსი, სანდოობის უზრუნველყოფის მეთოდები, ასევე დეპოზიტების დაზღვევის ფორმები.

ყოვლისმომცველი ინფორმაცია მენეჯერებისთვის საკვალიფიკაციო მოთხოვნების შესახებ ფინანსური ორგანიზაციები, რეორგანიზაციისა და ლიცენზიების გაუქმების პირობები ნებისმიერ მსურველს შეუძლია იხილოს ამ დოკუმენტში.

საბანკო კანონმდებლობის პრინციპები

საბანკო საქმიანობის სამართლებრივი ნორმები ეფუძნება პრინციპების ორ ჯგუფს.

1. ზოგადი პრინციპებისაბანკო კანონმდებლობა, რომელიც განსაზღვრავს საბანკო ორგანიზაციების სამართლებრივ სტატუსს და ადგენს რუსეთის ფედერაციის ეკონომიკური მოდელის ნორმებს.

ეს მოიცავს შემდეგ პრინციპებს:

• ეკონომიკური საქმიანობის თავისუფლება;
• საკუთრების ხელშეუხებლობა;
• კონკურენციის აუცილებლობა და მონოპოლიის აკრძალვა;
• საბანკო საქმიანობის განხორციელება ერთიან ეკონომიკურ სივრცეში.

2. საბანკო კანონმდებლობის სპეციფიკური პრინციპები, რომლებიც არეგულირებს საბანკო სისტემის ორგანიზაციას, განვითარებას და ფუნქციონირებას.

ეს ჯგუფი მოიცავს შემდეგ პრინციპებს:

• ფინანსური სისტემის ორგანიზაციულ-სამართლებრივი სტრუქტურა;
• საბანკო საქმიანობის განხორციელების წესის განსაზღვრა;
• ცენტრალური ბანკის დამოუკიდებლობა;
• საბანკო საიდუმლოება.

ნორმებისა და პრინციპების ყოვლისმომცველი აღწერა შეგიძლიათ იხილოთ ორიგინალ დოკუმენტში.

მიმართულებები საბანკო კანონმდებლობის ევოლუციაში

საბანკო კანონმდებლობა, რა თქმა უნდა, უჭირავს საკვანძო პოზიციას ქვეყანაში საფინანსო-საბანკო სისტემის მოწესრიგებაში, გარკვეული საბანკო სტრუქტურების საქმიანობის ფორმისა და სამართლებრივი რეგულაციების განსაზღვრაში. მაგრამ ეს არ ნიშნავს, რომ ის არ იხვეწება და არ ვითარდება.

როგორც საბანკო სისტემა ჩამოყალიბდა და განვითარდა, კანონები გახდა უფრო სპეციფიკური და მკაცრი, რათა თავიდან აიცილონ ბანკების უკმარისობა, თაღლითური ქმედებები და სპეკულაციები.

საბანკო კანონმდებლობის ევოლუციის მიმართულება, უმეტეს შემთხვევაში, მოიცავს დოკუმენტის თავებსა და პუნქტებში ცვლილებებისა და დამატებების შეტანას საბაზრო ვითარებასთან, ქვეყნის ეკონომიკური ცხოვრების ცვალებად პირობებთან და დინამიკასთან დაკავშირებით. ეს აუცილებელი კორექტივები აფართოებს კანონმდებლობის სამართლებრივ ფარგლებს, ზრდის ეფექტურობას და მთლიანად სახელმწიფოს საბანკო სისტემის ოპტიმიზაციას ახდენს.

მარეგულირებელი აქტები

საბანკო სექტორში ურთიერთობების მარეგულირებელი ნორმატიული და სამართლებრივი აქტების პაკეტი არის საბანკო კანონმდებლობა. იგი განისაზღვრება სამართლებრივი რეჟიმით, რომელიც გადმოსცემს საბანკო საქმიანობის მართვისა და რეგულირების ბრძანებას. სამართლებრივი რეჟიმის ძირითადი მიზნებია უკანონო გაკოტრების, თაღლითური ქმედებების, უსამართლო კონკურენციის, სპეკულაციების აღკვეთა და ბანკების მიმართ ნდობის გაზრდა.

გარდა ამისა, რეგულაციები განსაზღვრავს საბანკო ორგანიზაციების ტიპებსა და ტიპებს, მათი საკუთრების ფორმას, ფუნქციებს და ქვეყნის ცენტრალური ბანკის სტატუსს. ეს დოკუმენტები განსაზღვრავს ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე საქმიანობისა და საბანკო და საკრედიტო მომსახურების ლიცენზირების მოდელს, ასევე ცენტრალურ ბანკსა და ფინანსურ ინსტიტუტებს შორის ურთიერთობის ფორმას.

ყველა ეს ამოცანა ეროვნული მნიშვნელობისაა და გავლენას ახდენს სახელმწიფოს ეკონომიკურ ძალასა და მისი მოსახლეობის ცხოვრების დონეზე.

რჩევა Sravni.ru-დან:ფედერალური კანონი საბანკო საქმიანობის შესახებ, რომელიც არეგულირებს საკრედიტო ინსტიტუტების მუშაობას, წარმოადგენს ქვეყნის ეკონომიკის ფინანსური სექტორის მუშაობის ორგანიზების ერთ-ერთ ფუნდამენტურ მარეგულირებელ დოკუმენტს. დროდადრო დოკუმენტის დებულებებს მიმართავენ ბანკის თანამშრომლები, ეკონომისტები, იურისტები, მოსამართლეები, ბუღალტერები, იურისტები და მსესხებლები, რომლებსაც მინიმუმ უნდა გაეცნონ ამ მარეგულირებელ დოკუმენტს.

რომელსაც საბანკო სპეციალისტები ხშირად იყენებენ თავიანთ მეტყველებაში

გამოქვეყნების თარიღი: 26.04.2013

განახლების თარიღი: 04/10/2019

ბანკირები კარგად იცნობენ რეგულაციას, რომელიც არეგულირებს მათ საქმიანობას. ეს დოკუმენტები ბანკში არაერთხელ გადაიკითხება განხორციელებული ტრანზაქციების სირთულისა და ახლის გაჩენის მიხედვით. უფრო მეტიც, რუსეთში კანონები, ინსტრუქციები და რეგულაციები მუდმივად განიცდის ცვლილებებს, ხშირად ძალიან მნიშვნელოვანს და დოკუმენტების ხელახლა წაკითხვაა საჭირო. და ამ დოკუმენტების ნომრები სწრაფად ახსოვს. ამ რიცხვების მიღმა დგას რუსეთში საბანკო საქმიანობის განვითარების მთელი ეპოქა და ცოდნის უზარმაზარი რაოდენობა, რომელიც არეგულირებს საბანკო ოპერაციების მთელ სპექტრს.

ამასთან დაკავშირებით, შეამციროთ მითითებები რაიმე ნორმატიულ აქტზე თქვენს გამოსვლაში ბანკის თანამშრომლები ასახელებენ მხოლოდ დოკუმენტის ნომერს, მისი სახელის ან რას ეხება. ერთგულ სპეციალისტებს აბსოლუტურად ესმით, რაზეა საუბარი, რაზეა საუბარი და რატომ არის ნახსენები.

არაინიცირებულთა საბანკო საქმეში გასაცნობად ProfBanking აქვეყნებს საბანკო საქმიანობის მარეგულირებელი ძირითადი დოკუმენტების ჩამონათვალს და აწვდის მოკლე ანოტაციას თითოეულ მარეგულირებელ აქტზე.

თუ გინდა ყველაფრის ნახვა დოკუმენტები საბანკო საქმიანობის შესახებ და მათი ტექსტები,გადადით საბანკო ბიბლიოთეკაში.

საბანკო საქმიანობის ძირითადი რეგულაციები:

395-1 - ძირითადი ფედერალური კანონი ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ, იძლევა ცნებებს "საკრედიტო ორგანიზაცია", "ბანკი", "არასაბანკო საკრედიტო ორგანიზაცია", "საბანკო ჯგუფი", "საბანკო ჰოლდინგი", "საბანკო ოპერაციები", "დეპოზიტი". “, “დეპოზიტორი”, ადგენს ბანკის მინიმალური საწესდებო კაპიტალის ოდენობას, ბანკის მენეჯერების საკვალიფიკაციო მოთხოვნებს, შეიცავს წესებს საკრედიტო ორგანიზაციების რეგისტრაციისა და მათი ლიცენზირების შესახებ, აგრეთვე ბანკის ლიცენზიის გაუქმების საფუძვლებს, რეორგანიზაციის თავისებურებებს. და ბანკების ლიკვიდაცია. რა თქმა უნდა, ბანკის ყველა თანამშრომელმა უნდა იცოდეს ეს კანონი.

1990 წლის 2 დეკემბრის ფედერალური კანონი No395-1 „ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ“

86-FZ- კანონი რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ, ადგენს რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის ფუნქციებს, აღწერს რუსეთის ბანკის მმართველ ორგანოებს, რუსეთის ბანკის ანგარიშგების მოთხოვნებს, განსაზღვრავს რუსეთის ფულად ერთეულს, მონეტარული პოლიტიკის ძირითადი ინსტრუმენტები და მეთოდები, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის უფლება განახორციელოს გარკვეული ოპერაციები, ასევე ეხება საბანკო რეგულირებისა და საბანკო ზედამხედველობის ნორმებს. ბანკის ყველა თანამშრომელმა უნდა იცოდეს ეს კანონი.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

2002 წლის 10 ივლისის ფედერალური კანონი No86-FZ „რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ (რუსეთის ბანკი)“

579-პ– საბანკო აღრიცხვის ანგარიშთა სქემა და საბანკო აღრიცხვაში ოპერაციების ასახვის წესი (2017 წლის 3 აპრილამდე გამოიყენებოდა რეგულაცია No385-P, რომელიც გაუქმდა).

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2017 წლის 27 თებერვლის No579-P დებულება „ შესახებ საკრედიტო ინსტიტუტების ანგარიშთა გეგმა და მისი გამოყენების წესი »

გაიარეთ ვიდეო კურსი "ბუღალტრული აღრიცხვის საფუძვლები ბანკში",

ერთხელ და სამუდამოდ გაიგოთ საბანკო აღრიცხვა და ყველა სააღრიცხვო ტერმინი

153-I– ყველაზე მნიშვნელოვანი დოკუმენტი ფიზიკური პირების მიერ გახსნილი ყველა სახის საბანკო ანგარიშების გახსნისა და დახურვის წესების შესახებ, იურიდიული პირები, მეწარმეები: მიმდინარე, საანგარიშსწორებო, საკორესპონდენტო და სხვა ანგარიშები. ინსტრუქციები ასევე ეხება სასამართლოების, აღმასრულებელი სამსახურის სამმართველოების, სამართალდამცავი ორგანოების და ნოტარიუსების დეპოზიტების აღრიცხვის ანგარიშებს და სადეპოზიტო ანგარიშებს. ინსტრუქციები შეიცავს თითოეული ანგარიშის გასახსნელად საჭირო დოკუმენტების ჩამონათვალს, კლიენტის ლეგალური ბიზნესის წარმართვის მოთხოვნებს და ბარათის შედგენას ხელმოწერებისა და ბეჭდით.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2014 წლის 30 მაისის No153-I ინსტრუქცია „საბანკო ანგარიშების, სადეპოზიტო ანგარიშების, სადეპოზიტო ანგარიშების გახსნისა და დახურვის შესახებ“

161-FZ– კანონი ეროვნული გადახდის სისტემის შესახებ. ეს კანონი არის ახალი ეტაპი რუსეთის ფედერაციაში ანგარიშსწორების სისტემის განვითარებაში. იგი აყალიბებს ეროვნული გადახდის სისტემის სამართლებრივ და ორგანიზაციულ საფუძვლებს, არეგულირებს გადახდის სერვისების მიწოდების წესს, მათ შორის თანხების გადარიცხვას, გადახდის ელექტრონული საშუალებების გამოყენებას, ეროვნული გადახდის სისტემის სუბიექტების საქმიანობას და ასევე განსაზღვრავს. გადახდის სისტემების ორგანიზებისა და ფუნქციონირების მოთხოვნები, ზედამხედველობისა და ზედამხედველობის პროცედურა ეროვნულ საგადახდო სისტემაში.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

2011 წლის 27 ივნისის ფედერალური კანონი No161-FZ „ეროვნული გადახდის სისტემის შესახებ“

383-პ- რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება, რომელიც ადგენს საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ თანხების რუსულ რუბლში გადარიცხვის წესებს საბანკო ანგარიშების მეშვეობით და საბანკო ანგარიშების გახსნის გარეშე. რეგულაცია No383-P შემუშავებულია 161-FZ კანონის „ეროვნული საგადახდო სისტემის შესახებ“ საფუძველზე და ადგენს უნაღდო ანგარიშსწორების შემდეგ ფორმებს: ანგარიშსწორება საგადახდო დავალებებით; აკრედიტივით; საინკასო ორდერები; ჩეკები; პირდაპირი დებეტი; ელექტრონული ფულის გადარიცხვის სახით.

ფულადი სახსრების გადარიცხვა შეიძლება გაიცეს ორდერებით: საგადახდო დავალება, საინკასო დავალება, გადახდის მოთხოვნა, გადახდის დავალება. ამ დოკუმენტების ფორმები მოცემულია 383-P რეგულაციის დანართებში.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2012 წლის 19 ივნისის No383-P დებულება „ფინანსების გადარიცხვის წესების შესახებ“

180-I– რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი ინსტრუქცია, რომელიც ადგენს საბანკო სავალდებულო კოეფიციენტების გამოთვლის მეთოდოლოგიას. ინსტრუქცია ადგენს 12 სავალდებულო სტანდარტს, რომელთაგან თითოეული ბანკმა ყოველდღიურად უნდა დაიცვას (2017 წლის 28 ივლისამდე გამოიყენებოდა ინსტრუქცია No139-I, მაგრამ გაუქმდა).

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2017 წლის 28 ივნისის No180-I ინსტრუქცია „ბანკებისთვის სავალდებულო სტანდარტების შესახებ“

595-პ– რეგულაციები, რომლებიც არეგულირებს რუსეთის ბანკის გადახდის სისტემაში მონაწილეთა წესებს (PS BR). გარდა ამისა, რეგულაცია 595-P შემოიღო ახალი სტრუქტურა BIC და მისი მინიჭების პროცედურა, მაგრამ არსებული ბანკებისთვის BIC იგივე რჩება.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება No595-P 07/06/2017 წ. „რუსეთის ბანკის გადახდის სისტემის შესახებ“

507-პ– რეგულაციები Fore-ზე (Fore - სავალდებულო სარეზერვო ფონდი): როგორ გამოვთვალოთ სავალდებულო რეზერვების რაოდენობა, ფორეს რეგულირების პროცედურა, სავალდებულო რეზერვების გამოთვლების შედგენისა და რუსეთის ბანკში წარდგენის პროცედურა.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2015 წლის 1 დეკემბრის No507-P დებულება „საკრედიტო ინსტიტუტების სავალდებულო რეზერვების შესახებ“

590-პ- რუსეთის ბანკის ერთ-ერთი ყველაზე მნიშვნელოვანი და რთული რეგულაცია; ადგენს სესხების ხარისხის კატეგორიებად დაყოფის წესს, გათვალისწინებით ფინანსური მდგომარეობამსესხებელი და მათი ვალის მომსახურების ხარისხი, განსაზღვრავს სავარაუდო რეზერვის ოდენობის ზღვრებს ძირითადი ვალის ოდენობის პროცენტულად, ერთგვაროვანი სესხების პორტფელებისთვის სესხების რეზერვის ფორმირების თავისებურებებს, პროცედურას. ბანკს სესხებზე უიმედო ვალების ჩამოწერა. სესხებთან მუშაობისთვის საჭირო დოკუმენტი, დისკონტირებული გადასახადები, ფასიანი ქაღალდები გადავადებული გადახდით ან მიწოდებით ოპერაციებისთვის, ფაქტორინგის მოთხოვნები (2017 წლის 14 ივლისამდე გამოიყენებოდა რეგულაცია No254-P, მაგრამ გაუქმდა)

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2017 წლის 28 ივნისის დებულება No590-P „რეგლამენტი საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ რეზერვების ფორმირების პროცედურის შესახებ სესხებზე, სესხებზე და ექვივალენტურ ვალებზე შესაძლო ზარალისთვის“

611-პ– დოკუმენტი საანგარიშო ბაზის სხვა (590-P ქვემდებარე სესხებთან არ არის დაკავშირებული) ელემენტების კლასიფიკაციის შესახებ შესაძლო დანაკარგების რეზერვის ფორმირების მიზნით.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2017 წლის 23 ოქტომბრის დებულება No611-P „საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ შესაძლო დანაკარგების რეზერვების შექმნის პროცედურის შესახებ“

4927-U– იცოდით, რომ თითოეული კომერციული ბანკი რუსეთის ბანკს აწვდის რამდენიმე ათეულ სხვადასხვა ანგარიშს თავისი საქმიანობის შესახებ კვარტალურად, ყოველთვიურად, ათი დღის განმავლობაში, ყოველდღიურად? ეს დოკუმენტი ადგენს საკრედიტო ინსტიტუტების ანგარიშგების ფორმებს. ძალიან მოცულობითი მარეგულირებელი აქტი. შეიცავს არა მხოლოდ ანგარიშის ფორმებს, არამედ თითოეული ანგარიშის შედგენისა და წარდგენის პროცედურას.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ბანკის 2018 წლის 8 ოქტომბრის No4927-U დირექტივა „რუსეთის ფედერაციის ცენტრალურ ბანკში საკრედიტო დაწესებულებების ანგარიშგების ფორმების შედგენისა და წარდგენის ჩამონათვალის, ფორმებისა და პროცედურის შესახებ“

646-პ– ადგენს საბანკო კაპიტალის ოდენობის განსაზღვრის მეთოდოლოგიას საბანკო სექტორის სტაბილურობის გაზრდის საერთაშორისო მიდგომების გათვალისწინებით („ბაზელი III“). 646-P რეგულაციის შესაბამისად განსაზღვრული საკუთარი სახსრების (კაპიტალის) ოდენობა გამოიყენება სავალდებულო სტანდარტების მნიშვნელობების დასადგენად, აგრეთვე სხვა შემთხვევებში, როდესაც საქმიანობის გონივრული სტანდარტების ღირებულების დასადგენად, გამოიყენება საკრედიტო დაწესებულების საკუთარი სახსრების მაჩვენებელი.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2018 წლის 4 ივლისის დებულება No646-P „საკრედიტო ინსტიტუტების საკუთარი სახსრების (კაპიტალის) განსაზღვრის მეთოდოლოგიის შესახებ („BASEL III“)“

178-I– ადგენს ღია სავალუტო პოზიციების ზომას (ლიმიტებს), მათი გაანგარიშების მეთოდოლოგიას და მათ შესაბამისობაზე ზედამხედველობის თავისებურებებს.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ბანკის 2016 წლის 28 დეკემბრის No178-I ინსტრუქცია „ღია სავალუტო პოზიციების ზომის (ლიმიტების), მათი გაანგარიშების მეთოდოლოგიის და საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ მათი შესაბამისობის ზედამხედველობის სპეციფიკის დადგენის შესახებ“

148-I– ნორმატიული აქტი კომერციული ბანკების მიერ აქციებისა და ობლიგაციების გამოშვების, ფასიანი ქაღალდების პროსპექტის მომზადებისა და ბანკების მიერ ფასიანი ქაღალდების ემისიის აღრიცხვის საკითხებზე.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2013 წლის 27 დეკემბრის No148-I ინსტრუქცია „რუსეთის ფედერაციის ტერიტორიაზე საკრედიტო ინსტიტუტების ფასიანი ქაღალდების გამოშვების პროცედურის განხორციელების წესის შესახებ“

135-I- დიდი და რთული მარეგულირებელი აქტი, რომელიც ეხება ბანკების სახელმწიფო რეგისტრაციისა და მათზე ლიცენზიების გაცემის საკითხებს. ეს დოკუმენტი კარგად არის ცნობილი ბანკის იურიდიული სამსახურისა და ბანკის მენეჯმენტისთვის. აღწერს ყველა სახის საბანკო ლიცენზიას, ზოგად მოთხოვნებს ბანკის დამფუძნებლებისთვის, რუსეთის ფედერაციის ცენტრალურ ბანკში წარდგენილი დოკუმენტების ჩამონათვალს ლიცენზიის მისაღებად, ბანკების მიერ ფილიალების გახსნისა და დახურვისთვის, ბანკის რეორგანიზაციისთვის.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის ინსტრუქცია No135-I 04/02/2010 „რუსეთის ბანკის მიერ საკრედიტო ინსტიტუტების სახელმწიფო რეგისტრაციისა და საბანკო ოპერაციების ლიცენზიების გაცემის შესახებ გადაწყვეტილების მიღების პროცედურის შესახებ“

242-პ– დოკუმენტი ბანკში შიდა კონტროლის შესახებ, რატომ არის საჭირო ბანკში შიდა კონტროლის სისტემა, როგორ მოვახდინოთ მისი ორგანიზება.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2003 წლის 16 დეკემბრის დებულება No242-P „რეგლამენტი საკრედიტო დაწესებულებებში და საბანკო ჯგუფებში შიდა კონტროლის ორგანიზების შესახებ“

115-FZ– ფედერალური კანონი, რომელიც მიზნად ისახავს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის მექანიზმის შექმნას. ბანკებისთვის ხელმისაწვდომ უჩვეულო ფუნქციებს ამ კანონმა კიდევ ერთი დაამატა - საეჭვო ტრანზაქციების სავალდებულო კონტროლის ფუნქცია, მათ შესახებ ინფორმაციის Rosfinmonitoring-ისთვის წარდგენის ვალდებულებით. 2001 წელს კანონის მიღების შემდეგ ბევრი რამ შეიცვალა ბანკების მუშაობაში: გაჩნდა სრულფასოვანი შიდა სერვისები, რომლებიც ეხება მხოლოდ ლეგალიზაციის წინააღმდეგობის საკითხებს, დაიწერა მოცულობითი შიდა ბანკის დოკუმენტები ლეგალიზაციის საკითხებთან დაკავშირებით, დამზადდა კითხვარები. დანერგილია კლიენტებისა და ბენეფიციარებისთვის სპეციალური პროგრამული სისტემები და საკომუნიკაციო არხები.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

2001 წლის 07.08.2001 ფედერალური კანონი No115-FZ „დანაშაულიდან მიღებული შემოსავლების ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ და ტერორიზმის დაფინანსება“

499-პ– ეს არის კლიენტების იდენტიფიცირების პროცედურა 115-FZ კანონის დებულებების შესასრულებლად.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის დებულება No499-P 10/15/2015 „კლიენტების, კლიენტების წარმომადგენლების, ბენეფიციართა და ბენეფიციარი მესაკუთრეების საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ დანაშაულებრივი შემოსავლის ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ იდენტიფიცირების შესახებ. ტერორიზმის დაფინანსება”

39-FZ– ფასიანი ქაღალდების ბაზრის ძირითადი მარეგულირებელი აქტი და ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე პროფესიონალი მონაწილეების საქმიანობა; კანონი ადგენს ცნებებს „კაპიტალის ფასიანი ქაღალდი“, „წილი“, „ობლიგაციები“, „ემიტენტის ოფციონი“, „ემიტენტი“, „რეგისტრირებული ემისიის ფასიანი ქაღალდები“, „დოკუმენტური ფორმა“, „წიგნის ფორმა“, „სახელმწიფო სარეგისტრაციო ნომერი“. ემისიის“, „ფასიანი ქაღალდების საჯარო შეთავაზება“, „ფასიანი ქაღალდების ჩამონათვალი“, „საბროკერო საქმიანობა“, „დილერული საქმიანობა“, „ფასიანი ქაღალდების მართვის საქმიანობა“, „დეპოზიტარი საქმიანობა“ და სხვა.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

1996 წლის 22 აპრილის ფედერალური კანონი No39-FZ „ფასიანი ქაღალდების ბაზრის შესახებ“

ჟენევის კონვენცია ან (სავალდებულო კონვენცია)- 1930 წელს ჟენევაში დადებული საერთაშორისო ნორმატიული აქტი, რომელიც ძალაში შევიდა სსრკ-სთვის 1937 წელს და, მემკვიდრეობით, ვრცელდება რუსეთზე. ეხება სპეციალური კანონპროექტის კანონმდებლობას და ადგენს ერთიან ნორმებსა და მოთხოვნებს კანონპროექტების აღსრულებისა და კანონპროექტების მიმოქცევის შესახებ კონვენციაში შეერთებული სახელმწიფოებისთვის. იმისდა მიუხედავად, რომ რუსეთში კანონპროექტის ურთიერთობები რეგულირდება არა იმდენად ჟენევის კონვენციებით, არამედ ცენტრალური აღმასრულებელი კომიტეტისა და სსრკ სახალხო კომისართა საბჭოს 1937 წლის 7 აგვისტოს No104/1341 დადგენილებით „განხორციელების შესახებ“. თამასუქებისა და თამასუქების შესახებ დებულებები“, რომელიც პრაქტიკულად იმეორებს ჟენევის კონვენციის წესებს, ვალუტაზე მუშაობისთვის საჭიროა ორივე დოკუმენტის კარგად ცოდნა.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

645-პ– ბანკების მიერ სადეპოზიტო და დანაზოგების სერტიფიკატების გაცემისა და რეგისტრაციის წესები, რაც ასევე მოიცავს რუსეთის ბანკში საკრედიტო ორგანიზაციების დანაზოგების და სადეპოზიტო მოწმობების გაცემის პირობების სავალდებულო რეგისტრაციას.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ბანკის 2018 წლის 3 ივლისის დებულება No645-P „საკრედიტო ინსტიტუტების შემნახველი და სადეპოზიტო სერტიფიკატების შესახებ“

ProfBanking-მა სპეციალურად თქვენთვის მოამზადა უფასო მინი ტესტები:

173-FZ- კანონი რუსეთის სავალუტო პოლიტიკის შესახებ, შემოაქვს ცნებები "შიდა ფასიანი ქაღალდები", "გარე ფასიანი ქაღალდები", "რეზიდენტები", "არარეზიდენტები", "სავალუტო ოპერაციები" და ამტკიცებს სავალუტო კანონმდებლობის ძირითად პრინციპს: "ყველაფერი აკრძალულია გარდა. რაც პირდაპირ ნებადართულია" კანონი ძალიან მნიშვნელოვანია ბანკებისთვის, ვინაიდან ბანკებს ევალებათ ვალუტის კონტროლის აგენტის ფუნქცია.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

2003 წლის 10 დეკემბრის ფედერალური კანონი No173-FZ „ვალუტის რეგულირებისა და ვალუტის კონტროლის შესახებ“

177-FZ– კანონი ბანკებში დეპოზიტების დაზღვევის შესახებ, განსაზღვრავს დეპოზიტების დაზღვევის ძირითად პრინციპებს, სადაზღვევო სისტემაში მონაწილეებს, რა დეპოზიტები დაზღვეულია, სადაზღვევო შემთხვევა, ბანკში დეპოზიტების ანაზღაურების ოდენობა, დეპოზიტების დაზღვევის სააგენტოს კომპეტენცია. მოთხოვნები ბანკების მიმართ, რომლებიც მონაწილეობენ დეპოზიტების დაზღვევის სისტემაში, გაანგარიშების პროცედურა და ბანკების მიერ სადაზღვევო პრემიების გადახდა სააგენტოს ანგარიშზე რუსეთის ბანკში.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

2003 წლის 23 დეკემბრის ფედერალური კანონი No177-FZ „რუსეთის ფედერაციის ბანკებში დეპოზიტების დაზღვევის შესახებ“

630-პ- განსაზღვრავს ბანკების მიერ ფულადი ოპერაციების ჩატარების წესს ნაღდი რუბლით საბანკო ოპერაციებისა და სხვა ოპერაციების განხორციელებისას, რუსეთის ბანკის ბანკნოტებთან მუშაობის წესს, რომლებიც აჩენს ეჭვს გადახდისუნარიანობის შესახებ, რუსეთის ბანკის გადახდისუუნარო ბანკნოტების არსებობას. რომლის გაყალბების ნიშნები არ იწვევს ეჭვს საკრედიტო დაწესებულების მოლარეს შორის, ასევე ადგენს რუსეთის ფედერაციის ტერიტორიაზე არსებული საკრედიტო დაწესებულებებში ნაღდი ფულის შენახვის, ტრანსპორტირებისა და შეგროვების წესებს.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ბანკის რეგულაცია No630-P 2018 წლის 29 იანვარს „ნაღდი ფულით ოპერაციების განხორციელების წესისა და რუსეთის ბანკის ბანკნოტებისა და მონეტების შენახვის, ტრანსპორტირებისა და შეგროვების წესების შესახებ რუსეთის ფედერაციის ტერიტორიაზე საკრედიტო დაწესებულებებში. ”

გადახედეთ მოქმედი რეგულაციების ტექსტებს

ჩვენს საბანკო საქმეში

2054-U– ადგენს საზღვარგარეთის სახელმწიფოს ბანკნოტებით ავტორიზებულ ბანკებში ნაღდი ფულის ოპერაციების განხორციელების წესს.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2008 წლის 14 აგვისტოს No2054-U დირექტივა „რუსეთის ფედერაციის ტერიტორიაზე ავტორიზებულ ბანკებში ნაღდი ფულით უცხოური ვალუტით ნაღდი ოპერაციების განხორციელების პროცედურის შესახებ“

266-პ- ადგენს საკრედიტო დაწესებულებების მიერ რუსეთის ფედერაციის ტერიტორიაზე საბანკო ბარათების გაცემის წესს და გადახდის ბარათებით ოპერაციების განხორციელების სპეციფიკას, რომლის გამცემი შეიძლება იყოს საკრედიტო დაწესებულება, უცხოური ბანკი ან უცხოური ორგანიზაცია.

მარეგულირებელი აქტის ოფიციალური დეტალები:

რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის 2004 წლის 24 დეკემბრის დებულება No266-P „გადახდის ბარათების გაცემისა და მათი გამოყენებით განხორციელებული ტრანზაქციების შესახებ“

ხელმისაწვდომი ენით თანამედროვე კომერციული ბანკის მუშაობის შესახებ:

მთავარი დისტანციური კურსიპროფბანკინგი

ნამდვილი მარგალიტი საბანკო განაკვეთების ზღვაში